做了一个自己的 ETF 投资记录工具，分享一下设计思路
起因其实很简单：想认真做 ETF 长期投资。最开始只是用 Excel 记录：
每个月投入多少钱
买了哪些 ETF
当前成本
当前收益
目标仓位
类似：
日期
ETF
投入金额
成本
当前收益
2025-01
沪深 300
5000
xxx
xxx
https://f2.zxgjw.com/i/2026/07/23/vx5f8b.jpg
但是随着时间增加，Excel 慢慢变复杂。
开始想记录：
为什么这个月买？
当时市场处于什么位置？
有没有按照计划执行？
如果市场大幅下跌，现金是否够用？
溢价较高的时候是否应该等待？
某次没有加仓，是规则原因还是情绪影响？
后来发现，自己需要的不是一个收益计算表。
而是一个：
长期投资过程管理工具。
所以把 Excel 里的逻辑慢慢做成了程序工具。
1. 我的投资计划
把原来的投资计划独立出来：
包括：
ETF 配置目标
定投计划
每月资金安排
增强规则
核心思路：
先制定规则，再面对市场。
不是看到跌了才临时决定买，而是提前定义：
什么情况下增强？
什么情况下等待？
https://f2.zxgjw.com/i/2026/07/23/vxo575.jpg
https://f3.zxgjw.com/i/2026/07/23/vxu3r7.jpg
2. 投资陪伴
后来发现：
长期投资其实不需要每天打开软件。
所以没有做成交易软件。
更多是：
有重要变化时提醒。
例如：
ETF 回撤达到条件
配置低于目标
QDII 溢价异常
当前现金是否支持计划
通过 Telegram 推送。
类似：
https://f3.zxgjw.com/i/2026/07/23/vxzank.jpg
它不是买卖信号。
只是提醒：
自己的投资规则有没有触发。
3. 资金能力
后来发现：
只记录买入还不够。
长期投资还需要考虑：
“这套计划，我的钱是否支持？”
所以增加：
当前现金
安全垫
可投资现金
月度资金安排
计划需求
关注投资计划和资金是否匹配。
4. 长期投资档案
很多工具关注：
“赚了多少钱”。
但长期投资更重要的是：
“有没有坚持下来”。
所以记录：
投资开始时间
坚持月份
已执行计划周期
累计投入
资产变化
现金和投资资产比例
更像：
给自己的投资过程留档。
https://f1.zxgjw.com/i/2026/07/23/vyzjpo.jpg
https://f1.zxgjw.com/i/2026/07/23/vyzzwo.jpg
目前没有做：
收益预测
财富自由计算
AI 推荐股票
自动交易
因为长期投资最大的困难：
不是不知道买什么。
而是：
能不能十年如一日按照自己的规则执行。
也想问问大家：
长期投资过程中，大家会记录哪些东西？
Excel ？ Notion ？还是完全不记录？
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